财务公司以融促产做好企业走出去金融推

本报记者杨井鑫北京报道

共建“一带一路”倡议提出十年来，“一带一路”国际合作从亚欧大陆延伸到非洲和拉美，多个国家、30多个国际组织签署了共建“一带一路”合作文件，致力于构建以经济走廊为引领，以大通道和信息高速公路为骨架，以铁路、公路、机场、港口、管网为依托，涵盖陆、海、天、网的全球互联互通网络。

随着大批的基建项目陆续落地，产业国际化合作越来越紧密，大型集团企业对金融的需求也在不断增加，而企业集团财务公司作为链接实体与金融的桥梁在其中起到了关键性作用，不仅能为企业项目的推进提供本外币的资金保障，还能在汇率剧烈波动中通过金融工具降低外汇损失风险。

护航企业“走出去”

参与共建“一带一路”的国家较多，各国国情差异较大。对于国内企业而言，“走出去”时所面临的经营风险、财务风险较大，而企业财务公司能够通过提升境内外资金管理水平，为企业走出去提供最大保障。

“铁建财务致力在中国铁建和成员单位参与‘一带一路’建设、蹄疾步稳更好‘走出去’过程中，扮演更加重要的角色，担负更加重大的职责，发挥更为关键的作用，坚定做中国铁建和成员单位‘走出去’的金融护航者。”中国铁建财务有限公司（以下简称“铁建财务”）党委书记、董事长周仲华在近日召开的中国铁建境外资金管理座谈会上表示。

由于“一带一路”基建项目覆盖地域广，中国企业在项目推进时往往会遭遇多会计准则、多会计期间、多币种等差异。海外的项目投资、工程实施、物资采购、人力薪酬等一系列环节都涉及外币兑换或外币融资。与此同时，汇率问题也是一大挑战，国际市场中外汇汇率瞬息万变，这种波动对企业财务状况也会造成很大的不稳定性。如何解决跨境金融的这些问题，不少财务公司都在实践中不断尝试和创新。

铁建财务相关负责人表示，作为中国铁建境内资金集中管理平台，铁建财务近年来在外汇服务方面不断加强业务资质建设，拓展业务服务范围，加强同作为中国铁建境外资金集中管理平台的香港财资中心的协同协作，发挥差异优势，打通两个市场，用好两个资金池，以更全面、更专业的财务金融服务，促进中国铁建外汇资金双向跨境合规流动，持续提升境外资金管理服务水平，助力中国铁建国际业务高质量发展。

在资质建设方面，年12月，铁建财务成为跨国公司跨境资金集中运营管理主办企业，此后又进一步申请成为跨境双向人民币资金池主办企业。作为主办企业，铁建财务为已备案入池的成员企业，办理境内外币资金归集和下拨、经常项下跨境集中收付汇，办理外债和境外放款额度集中业务，提供境内外资金调剂的双向通道。同时，铁建财务还取得了即期结售汇业务经营资格，是中国银行间外汇市场会员和外汇交易中心外币拆借会员，同商业银行一样，可在场内进行自身及代客结售汇询价交易，可以从事同业外币拆借业务，为管理整体外汇流动性提供了进一步保障。对于境外资金的管理，铁建财务则取得了SWIFT会员资格，借助SWIFT通道，可与全球超过1万家银行、证券等会员机构完成跨境信息通讯和金融交易，基于SWIFT报文，成员企业经过境外银行授权，通过该公司核心系统即可及时掌握境外账户情况，实现境外账户可视化。

为了保障企业更顺利“走出去”，企业集团财务公司也在不断拓展业务服务范围。以铁建财务为例，该公司建立了从账户开立到资金归集，从单一客户服务到金融同业合作的外汇业务服务体系，为53家境内企业、5家境外企业完成国家外汇局入池备案，与境内4家中资银行、2家外资银行建立了深度合作关系。

“铁建财务在境内外汇管理、跨境资金池流动、基础设施合作、整体头寸管理、综合金融服务方面为中国铁建成员企业提供了越来越多元、优质的外汇业务服务。例如，在基础设施合作方面，目前铁建财务已助力中国铁建有关成员企业开立在泰国、安哥拉、塞尔维亚等国家的20余个境外账户实现可视化服务，年收发账户查询报文约万条，合作银行范围包括中行、工行、汇丰、非洲标准银行等8家，涉及币种包括人民币、美元、泰铢、斯里兰卡卢比、几内亚法郎等11个币种。在境内外汇贷款方面，铁建财务提供具有竞争力的边际利率和办理流程，为集团旗下的一家成员企业成功办理了首笔境内美元外币贷款，协助成员企业实现了境内短期外币资金融通，降低了汇兑风险，减少了融资成本。”铁建财务相关负责人称。

在业务协同联动方面，铁建财务与香港财资中心则分别立足于境内市场和境外市场，加强对集团旗下成员企业的服务。据介绍，今年5月份，铁建财务会同香港财资中心，成功为跨境资金池成员单位办理了首笔境外放款业务。在该笔境外放款业务中，为降低汇兑成本，铁建财务与香港财资中心及时

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